رئيس قسم مخاطر الائتمان | Head of Credit Risk
الوصف الوظيفي والمتطلبات
نحن في مصرف السراج إسلامي ، نهدف إلى تقديم خدمات مصرفية متطورة ومبتكرة تتماشى مع مبادئ الشريعة الإسلامية. من مقرنا في بنغازي، نطمح إلى أن نكون الاسم الأبرز في عالم المصرفية الإسلامية في ليبيا، من خلال الالتزام بالشفافية، والتميّز، والتجديد المستمر.
وفي إطار استعدادنا للانطلاق، نبحث عن كفاءات طموحة للانضمام إلى فريقنا في مجالات العمل المصرفي، ممن يمتلكون خبرة أو تدريباً في القطاع المالي والمصرفي الليبي.
مكان العمل: بنغازي – ليبيا
الإدارة: إدارة المخاطر
القسم: قسم مخاطر الائتمان
التبعية: مدير إدارة المخاطر
عن الوظيفة
يسعى مصرف السراج الإسلامي إلى استقطاب كفاءة مهنية لشغل وظيفة رئيس قسم مخاطر الائتمان (Head of Credit Risk)، لقيادة وإدارة أعمال قسم مخاطر الائتمان والمساهمة في بناء وتطوير إطار متكامل لإدارة المخاطر الائتمانية بالمصرف.
يتولى شاغل الوظيفة مسؤولية الإشراف على تحديد وقياس وتحليل ومراقبة مخاطر الائتمان على مستوى المحفظة، وتطوير السياسات والمنهجيات والأدوات اللازمة لضمان جودة المحفظة الائتمانية، ودعم اتخاذ القرارات المبنية على المخاطر، بما يتوافق مع استراتيجية المصرف ومبادئ الشريعة الإسلامية والمتطلبات الرقابية المعمول بها.
المسؤوليات الرئيسية
قيادة وإدارة قسم مخاطر الائتمان والإشراف على تنفيذ مهامه وخططه وفقاً للسياسات المعتمدة.
تطوير وتنفيذ استراتيجية ومنهجية إدارة مخاطر الائتمان بما يتوافق مع استراتيجية المصرف وأهدافه ومبادئ الشريعة الإسلامية.
تطوير ومراجعة سياسات وإجراءات وأطر إدارة مخاطر الائتمان بشكل دوري، والتأكد من ملاءمتها لطبيعة وحجم أعمال المصرف.
وضع ومراجعة منهجيات تقييم وقياس مخاطر الائتمان والتصنيف الائتماني وفقاً لأفضل الممارسات المهنية والمتطلبات الرقابية.
الإشراف على مراقبة وتحليل مخاطر المحفظة الائتمانية والتأكد من بقائها ضمن الحدود والمستويات المعتمدة.
تطوير ومتابعة مؤشرات المخاطر الرئيسية (KRIs) ومؤشرات جودة المحفظة الائتمانية وإعداد التقارير الدورية بشأنها.
الإشراف على تحليل تركّزات الائتمان حسب القطاعات والعملاء والمنتجات والمناطق وغيرها من الأبعاد ذات الصلة.
وضع ومراجعة حدود المخاطر الائتمانية ومؤشرات الإنذار المبكر بالتنسيق مع الإدارات واللجان المعنية.
الإشراف على تنفيذ اختبارات الضغط (Stress Testing) وتحليل السيناريوهات وتقييم أثر الظروف الاقتصادية والسوقية على المحفظة الائتمانية.
تحليل جودة الأصول ومؤشرات التعثر والمخاطر الائتمانية، وتقديم التوصيات المناسبة للحد من الخسائر المحتملة.
تقديم الرأي المهني المستقل بشأن المخاطر الائتمانية ودعم لجان الائتمان والإدارة العليا في اتخاذ القرارات.
مراجعة وتحليل المقترحات الائتمانية ذات العلاقة بالمخاطر وفق الصلاحيات والأطر المعتمدة.
التعاون مع إدارة الائتمان والخزينة والمالية والالتزام والمراجعة الداخلية وغيرها من الإدارات ذات العلاقة لضمان تكامل إدارة المخاطر في العمليات والمنتجات المصرفية.
متابعة الالتزام بالسياسات والحدود الائتمانية المعتمدة والإبلاغ عن أي تجاوزات أو حالات انحراف.
إعداد ومراجعة التقارير والعروض الخاصة بمخاطر الائتمان ورفعها إلى مدير إدارة المخاطر واللجان والإدارة العليا حسب الصلاحيات المعتمدة.
متابعة الالتزام بمتطلبات مصرف ليبيا المركزي والتعليمات والضوابط الرقابية ذات الصلة بإدارة مخاطر الائتمان.
متابعة تطبيق المتطلبات والمعايير الدولية ذات العلاقة بإدارة المخاطر ومتطلبات بازل بما يتناسب مع طبيعة المصرف.
الإشراف على معالجة الملاحظات والتوصيات الناتجة عن أعمال التدقيق الداخلي والخارجي والجهات الرقابية فيما يتعلق بمخاطر الائتمان.
قيادة وتطوير فريق قسم مخاطر الائتمان، وتوزيع المهام ومتابعة الأداء وتحديد الاحتياجات التدريبية والتطويرية.
تطوير أدوات وأنظمة وتقارير إدارة مخاطر الائتمان والعمل على تحسين كفاءة وجودة البيانات والتحليلات.
متابعة التطورات وأفضل الممارسات في مجال إدارة مخاطر الائتمان والمساهمة في تطوير منهجيات العمل بالمصرف.
تنفيذ أي مهام أخرى ذات علاقة يتم تكليفه بها من مدير إدارة المخاطر.
المؤهلات والخبرة المطلوبة
درجة البكالوريوس في المالية، المصارف، الاقتصاد، المحاسبة، إدارة الأعمال أو أي تخصص ذي صلة.
خبرة لا تقل عن 7 سنوات في مجال إدارة مخاطر الائتمان أو التحليل الائتماني أو إدارة المخاطر المصرفية.
خبرة لا تقل عن 3 سنوات في منصب إشرافي أو قيادي في مجال مخاطر الائتمان أو مجال مصرفي ذي صلة.
خبرة متقدمة في تحليل ومراقبة مخاطر الائتمان وإدارة المحافظ الائتمانية.
معرفة قوية بمنهجيات تقييم مخاطر الائتمان والتصنيف الائتماني ومؤشرات جودة الأصول.
معرفة جيدة بالمنتجات المصرفية والتمويل الإسلامي ومخاطر الائتمان المرتبطة بها.
معرفة بالمتطلبات الرقابية المحلية وأفضل الممارسات الدولية ومتطلبات بازل ذات الصلة.
خبرة في إعداد وتحليل التقارير الخاصة بمخاطر الائتمان ورفعها للإدارة العليا واللجان المختصة.
قدرة عالية على تحليل البيانات المالية والائتمانية وإعداد التوصيات المهنية.
مهارات متقدمة في استخدام Microsoft Excel وأدوات تحليل البيانات وإعداد التقارير.
مهارات قيادية وإشرافية قوية وقدرة على إدارة وتطوير فريق العمل.
يفضل
خبرة سابقة في رئاسة أو الإشراف على قسم مخاطر الائتمان في أحد المصارف الليبية.
معرفة عملية بإرشادات وتعليمات مصرف ليبيا المركزي المتعلقة بالائتمان وإدارة المخاطر.
الإلمام بالمعايير الدولية ومتطلبات بازل المتعلقة بمخاطر الائتمان.
الحصول على شهادات مهنية ذات صلة مثل FRM أو PRM أو CFA أو مؤهلات متخصصة في إدارة المخاطر أو الائتمان.
خبرة سابقة في بيئة مصرفية إسلامية تعتبر ميزة إضافية.
خبرة في تطوير سياسات ومنهجيات وأطر إدارة مخاطر الائتمان تعتبر ميزة إضافية.
